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选基必看的指标是什么？

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发布：期货黄经理

2025/06/25 16:32:36

广东期货通百问百答

选基必看的核心指标可归纳为以下四类，需结合自身风险偏好和投资目标综合评估：

1. 风险收益性价比指标

夏普比率：衡量单位风险下的超额收益，数值越大越好（权益基金常用）。

最大回撤：反映基金历史上最大亏损幅度，数值越小说明抗跌能力越强。

卡玛比率（债券基金适用）：用超额收益与最大回撤的比值衡量风险回报，数值越大越好。

2. 业绩持续性指标

历史收益率：长期（如近3年、5年）收益表现优于同类及基准（如沪深300）的基金更优。

阿尔法系数（α）：反映基金经理主动选股能力，数值越大表明超额收益越高。

3. 基金经理与运作指标

管理经验：从业年限长、穿越牛熊周期的基金经理更可靠。

基金规模：适中规模（如10-100亿）更易操作，避免过大过小导致的流动性或清盘风险。

费用水平：管理费、申购赎回费越低，长期复利效应越明显。

4. 风险控制与风格匹配

波动率：数值低代表净值波动小，适合风险厌恶型投资者。

投资风格：与自身偏好一致（如价值型、成长型），并观察风格是否稳定。

总结：必看指标为 夏普比率、最大回撤、阿尔法系数、基金规模及费用，辅以历史业绩和基金经理能力验证。优先选择长期风险收益比高、回撤可控且风格匹配的基金。

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​1. 风险收益性价比指标​

​2. 业绩持续性指标​

​3. 基金经理与运作指标​

​4. 风险控制与风格匹配​

1. 风险收益性价比指标

2. 业绩持续性指标

3. 基金经理与运作指标

4. 风险控制与风格匹配