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基金选择，回撤率是重要的参考指标吗？
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2025/06/11 16:42:29
广东 期货通 百问百答
基金选择中，回撤率是重要的参考指标，但需结合其他因素综合判断：
重要性体现
回撤率反映基金在下跌时的抗跌能力，衡量最大亏损风险。例如，某基金净值从1.5元跌至1.0元，回撤率33.3%，说明投资者可能承受的极端损失。适用场景
- 保守型投资者：低回撤率基金（如债券型基金平均回撤5-10%）更合适，能减少心理压力和本金损失风险。
- 激进型投资者：可接受较高回撤（如股票型基金平均回撤20-30%），以换取潜在高收益。
局限性
- 低回撤基金可能因保守策略牺牲收益（如持有过多现金）。
- 回撤率无法预测未来表现，需结合长期收益（如年化收益率）、夏普比率（衡量收益风险比）等指标评估。
结论：回撤率是筛选基金的必要非充分条件，需匹配自身风险偏好（保守/激进），并综合收益、波动率、基金经理能力等维度决策。
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